Zarówno firmy jak i prywatne osoby korzystają bardzo często z różnego rodzaju usług finansowych. Z jednej strony będą to kredyty i pożyczki, jeżeli potrzebować się będzie pieniędzy, a z drugiej zainwestowanie w odpowiedni sposób swoich oszczędności.

W każdym takim przypadku można się samemu zabrać za wszystko, odwiedzać po kolei coraz to nowe banki, i przeglądają dziesiątki rozmaitych ofert. Pozostaje tylko zapytać, czy się będzie miało na to czas, ponieważ pójście do kilkudziesięciu banków samemu czy nawet przejrzenie ich propozycji na stronie to jest zajęcie na kilka długich tygodni. Skupić się można przy szukaniu na kilku, lecz przez to jest duże niebezpieczeństwo tego, że można będzie pominąć jakąś korzystną propozycję. Zdecydować się też można na inne wyjście, jakim jest niezależny doradca finansowy. Obecnie coraz więcej osób korzysta z usług tego typu doradców, bo zwyczajnie się to opłaca. Oszczędza się w ten sposób sporo czasu, jaki trzeba by było przeznaczyć na szukanie, ale też pieniądze, gdyż często doradcy są w stanie wynegocjować znacznie lepsze warunki niż ludzie z ulicy.

Jedną z największych zalet niezależnego doradcy będzie to, że może on współpracować z wieloma różnymi bankami i instytucjami finansowymi. Tym sposobem ma on dostęp do wielu potencjalnych propozycji, które zainteresować mogą klientów. W czasie spotkania z takim doradcą trzeba ustalić dokładnie, jakiego produktu będzie się szukać i na jakich warunkach, gdyż to jest podstawą do rozpoczęcia poszukiwań. W dalszej kolejności doradca finansowy (biuro rachunkowe lubuskie) dla firm znajdzie kilka najbardziej odpowiadających propozycji i przedstawi je klientowi, dokładnie omawiając wszystkie aspekty jakie się z nimi wiążą.

Niekiedy może się nie znajdzie właściwej oferty, czy to z powodu zdolności kredytowej, czy oczekiwań co do kwoty i wysokości rat. Jednak kolejnym plusem pójścia do doradcy jest to, że przez swoje kontakty w bankach niejednokrotnie będzie on miał możliwość załatwienia kredytu, który w normalnym trybie raczej by nie został w ogóle przyznany.